academium

Aktuelles

News-Ticker pausieren
News-Ticker fortsetzen

Vorsorgeplanung und biometrische Risiken

… ich glaube, die Zukunft wird erheblich variantenreicher sein als die Gegenwart. Alles ist ständig in Bewegung, es hängen viel lose Kabel aus den Wänden.  (Matt Groening – Erfinder der der Simpsons)

Altersvorsorge und die Absicherung von Hinterbliebenen, Unfall, Pflegebedürftigkeit und Arbeitskraft

Jeder unserer Mandanten hat persönliche Wünsche und Ziele im Leben und Jeder kommt mit seinem eigenen Lebensentwurf zu uns: vom überzeugten Single, der sich seinen Ruhestand erst mit 70 Jahren vorstellen kann bis zum Familienvater, der sich mit 50 stärker seiner Familie widmen möchte, beraten wir jeden Tag Individualisten.

Aus diesem Grund haben wir für Ihre Vorsorgeplanung keine fertigen Konzepte in der Schublade, sondern entwickeln mit unseren Mandanten zusammen, die für ihn passende Lösung.

Wir beleuchten daher in unseren Beratungsgesprächen gemeinsam mit Ihnen alle relevanten privaten, beruflichen und wirtschaftlichen Aspekte Ihres Lebens. Wie viel Geld in welchem Fall und zu welchem Zeitpunkt zur Verfügung stehen soll, welche gesundheitlichen Risiken abgesichert werden sollen und was Sie heute dafür tun können. Dies sind Kernfragen, die wir gemeinsam beantworten werden.

Neben gesetzlichen und steuerlichen Aspekten erfahren Sie bei uns, welche Optionen und Entscheidungsmöglichkeiten Ihnen zur Verfügung stehen. Sollte es zu Ihnen passen, nutzen wir gern steuerliche, betriebliche oder staatliche Förderungen. Nach Festlegung dieser Rahmenbedingungen wählen wir mit Ihnen aus, welche Finanzbausteine diese Vorgaben erfüllen. Dabei ist uns egal, wie eine Bank oder Versicherung heißt. Wichtig ist, dass die Bedingungen stimmen und Sie sich damit wohl füllen.

Die Entscheidung können wir Ihnen nicht abnehmen, aber wir können Ihnen alle Informationen geben, die dafür notwendig sind.

Genauso wie sich die Rahmenbedingungen der Telekommunikation in den letzten Jahrzehnten verändert haben, ist dies bei der Vorsorgeplanung  geschehen. Diesen Prozess können wir nicht anhalten. Daher sprechen wir in jährlichen Checkterminen über relevante persönliche oder  marktbedingte Änderungen und passen Ihre Vorsorgeplanung den aktuellen Rahmenbedingungen an. Oder möchten Sie heute noch ihre SMS über ein Telefon mit Wählscheibe senden?  Lächelnd